Через сколько можно продать купленную квартиру

Содержание

Как продать квартиру сразу после покупки

Через сколько можно продать купленную квартиру

Многие граждане планируют продажу недвижимости вскоре после ее приобретения. Это желание может быть обусловлено объективными причинами.

Например, купленная квартира является временным пристанищем для семьи, которая в ближайшее время ожидает поступления солидных средств, достаточных для улучшения жилищных условий.

О том, когда можно продать квартиру после покупки, существуют ли правовые нюансы в данном вопросе и какие условия нужно при этом соблюсти, подробно разъясняется в данной статье.

По закону: сколько нельзя продавать квартиру после покупки

Российским законодательством не установлены ограничения касательно сроков реализации вновь приобретенной недвижимости — продавать квартиру можно хоть в день покупки. Однако российские власти с целью борьбы со случаями спекуляции на рынке, когда недвижимость скупается по низкой цене и сразу же выставляется на продажу по более высокой, ввели ограничения.

Согласно федеральному законодательству при продаже квартиры в первые 5 лет после ее приобретения необходимо уплатить налог в размере 13%. Таким образом, если собственник решит реализовать квартиру ранее установленного срока, то закон будет расценивать это как стремление получить выгоду.

Как посчитать размер налога и продать квартиру сразу после покупки

Многим не понятно, в каких случаях уплачивается налог при продаже недвижимого имущества и как рассчитать размер платежа. Сначала разберемся со сроками. Период владения недвижимостью считается с даты приобретения, а точнее, со дня регистрации перехода права. Она прописывается в свидетельстве о регистрации права. Также дату можно выяснить, заказав выписку из ЕГРП.

Например, вы купили недвижимость за 5 млн рублей. Если продать квартиру через год после покупки, размер НДФЛ составит 650 тысяч. Правило по уплате в государственную казну 13% от прибыли при продаже также действует в случае оформления договора ипотечного кредитования и если жилье приобреталось с привлечением материнского капитала.

Как можно законно избежать платежей

Если жилье было получено в дар от близкого родственника, избежать уплаты НДФЛ можно будет по прошествии 3-летнего периода с даты оформления права собственности. Правило 3-х лет распространяется также на квартиры, полученные по наследству и в случае пожизненной ренты.

На необходимость перечислять государству 13% от прибыли влияет также стоимость квартиры. Так, если в договоре купли-продажи указана стоимость менее 1 млн рублей, налог не взимается.

Зачастую граждане в попытке уклониться от налогов указывают в ДКП недостоверную стоимость.

Поступать таким образом настоятельно не рекомендуется, поскольку уклонение от уплаты налогов чревато еще большими расходами.

Кто может продать квартиру после покупки: налоговые льготы

Рассмотрим ситуации, когда граждане освобождаются от налогов:

  • продается единственное жилье с целью приобретения другого;
  • доход от продажи меньше или равен затратам на приобретение (данный факт должен быть подтвержден документально);
  • квартира приобреталась в рамках приватизации.

В отношении пенсионеров, многодетных матерей и других незащищенных слоев населения при продаже ими недвижимости закон не предусматривает специальных налоговых льгот.

Чтобы продать квартиру сразу после покупки и не отчислять при этом НДФЛ, можно воспользоваться правом на налоговый вычет.

Законодателями предусмотрена возможность сокращения суммы налога от доходов граждан при продаже недвижимого имущества — это налоговый вычет, которым физлицо получает право воспользоваться ежегодно.

Так, доходы от реализации квартиры можно уменьшить на сумму расходов при покупке. Следует учитывать, что дисконт агентства недвижимости, которое официально выступает посредником на сделке, может быть заявлен как расходы по покупке.

Данная сумма вычитается из продажной стоимости и не должна облагаться налогом.

Кирилл Романов
Руководитель юридического отдела Центра Недвижимости БЕЛЫЙ ДОМ

Через сколько продать квартиру после покупки: особенности продажи для ИП

В отношении юрлиц налоговые правила несколько отличаются. Так, индивидуальные предприниматели платят в казну 6% при продаже объекта, находящегося в собственности. При этом стоит помнить о налоге на имущество и учитывать это обстоятельство, принимая решение.

Кейс

В агентство «Белый дом» обратился клиент, которому нужно было срочно продать 4-х комнатную квартиру в центре Москвы. Главный запрос заключался в том, сможет ли наш центр реализовать сделку на законных основаниях, максимально снизив при этом налоговую нагрузку.

Специалисты агентства ознакомились с документами на объект и предложили клиенту пойти по пути образования юридического лица исключительно с целью продажи квартиры. В результате сделки по продаже квартиры, стоимость которой согласно оценке составляла 10 млн рублей, требуется уплатить налог в размере 360 тысяч рублей вместо 780 тысяч.

Продать квартиру быстро после покупки можно, но правильно оценить плюсы и минусы быстрой операции и применить законные основания для снижения налогового давления сможет далеко не каждый собственник. Чтобы в кратчайшие сроки выйти на сделку и выручить хорошие деньги за жилье, стоит поискать авторитетного посредника. Центр недвижимости «Белый дом» ждет вас, с нами безопасно!

Возможно, вас заинтересует:

Чистая продажа квартиры: что это, условия и советы экспертов
Как продать дешевую квартиру в дорогом районе

Мы проводим бесплатные консультации по любым вопросам. Вы можете задать их нам по телефону +7(495)150-44-60 или заполните форму заявки ниже:

Источник: https://cndom.ru/2020/07/08/kak-bystro-mozhno-prodat-kvartiru-posle-pokupki/

Распоряжаемся покупкой: когда можно продать квартиру после приобретения

Через сколько можно продать купленную квартиру

Законодательство предусматривает определенные ограничения относительно продажи квартиры, которая недавно была приобретена. На этот счет существуют следующие положения. До 01 января 2016 года собственникам разрешалось без налогообложения продать квартиру, если они владеют недвижимостью больше трех лет.

С начала 2016 года правила изменились. Теперь правило в три года действует только для тех субъектов, которые приобретали жилье на особых условиях. Для иных граждан устанавливается новый общий срок, который теперь составляет пять лет. Вызвано такое решение большим количеством примеров спекуляции на рынке недвижимости.

Кого не коснулось нововведение по срокам

  • лиц, приватизировавших жилье;
  • граждан, получивших квартиру по наследству;
  • если передача объекта недвижимости была осуществлена согласно договору ренты;
  • при оформлении договора дарения.

Говоря о приватизации, проведенной после 2016, сроки также остаются неизменными.

Наследники и рентополучатели также не подпадают под общее правило в пять лет из этических соображений, поскольку для первых срок владения имуществом начинается с момента смерти родственника, а для вторых — с момента окончания ренты, что чаще всего также связано со смертью рентодержателя.

Если квартира куплена в ипотеку

Ипотечное кредитование — распространенный способ приобретения жилья. При этом покупка объекта недвижимости за собственные средства ничем не отличается от покупки объекта за ипотечные средства. Соответственно, здесь также будет действовать общее правило в пять лет для дальнейшей продажи квартиры без налогов.

При этом здесь важно понимать, что квартира под ипотекой может находиться в собственности банка или же сразу во владении покупателя. В первом случае придется погасить последний взнос, чтобы рассматриваемый период времени начал исчисляться.

Если предполагается передача прав на жилье после совершения покупки, то есть фактическое заключение соглашения на приобретение жилья, но с наложением обременения на таковое — с момента заключения сделки.

Соответственно, для определения точного времени и порядка исчисления такового необходимо изучить условия кредитования, которые предложил банк и установить, кто выступает собственником жилья. Нередко именно банк признается таковым, что исключает возможность продажи квартиры до определенного момента.

Важно! Следует помнить, что переход прав с момента покупки должен быть обозначен договором. Если такого условия нет, то тогда действуют общие положения ГК РФ, а именно, переход прав на жилье к банку до момента погашения ипотеки.

Следовательно, при решении вопроса о том, когда и как продать квартиру, купленную в ипотеку, нужно сначала разобраться с условиями кредитования.

Если жилье приобретено на материнский капитал

Материнский капитал выступает мерой социальной помощи. Такое финансирование имеет строго установленное целевое направление. При этом такое пособие не будет облагаться НДФЛ, что приводит к ошибочному мнению о том, что и сделка с квартирой, купленной на маткапитал, будет исключать выплату налогов.

Налогом не облагается только сумма материнского капитала. Таковой не хватает на покупку полноценного жилья, если это не частный небольшой дом. Поэтому здесь также будет применяться правило пяти лет на случай, если лицо желает избежать налогового обязательства и оформить сделку по продаже жилья без такового.

Исчисление срока в зависимости от способа приобретения жилья

Важным моментом в рассматриваемом вопросе выступает порядок исчисления указанного срока в пять лет или три года. Чтобы точно знать, с какого момента указанные промежутки времени будут исчисляться, необходимо рассмотреть возможные способы приобретения жилплощади.

По договору купли-продажи

Когда оформляется стандартное соглашение о купле-продаже квартиры, то нужно помнить об обязательной регистрации права на объект недвижимости. Именно дата получения соответствующего документа будет считаться началом течения рассматриваемого срока, поскольку с этого дня начинает действовать возможность полного распоряжения имуществом.

Например, квартира была приобретена в 2016 году, что предполагает заключение договора. Однако само право было зарегистрировано спустя полгода. В этом случае нужно обратиться именно к документам регистрации, а не соглашению купли-продажи, поскольку разница в полгода может помешать лицу реализовать возможность не уплачивать НДФЛ при продаже жилищной площади.

При долевом участии срок владения имуществом отсчитывается с момента подписания акта приема-передачи. То же утверждение справедливо и для получения квартиры по уступке.

Данный принцип будет действовать и для других вариантов соглашений, позволяющих получить в собственность квартиру. Сюда относят покупку при долевом участии, в том числе при участии в строительстве, дарение, инвестирование, уступку права требования, а также ситуации получения квартир, выступающих заменой аварийному жилью.

Недвижимость унаследована

Наследование имущества предусматривает иной принцип расчета. Здесь отправной точкой будет не факт регистрации права на недвижимость, а момент смерти наследодателя.

Учтите! Определяется два исключения:

  • получение в наследство части имущества супруга;
  • приобретение по факту наследования только доли наследодателя, когда наследник уже имеет в собственности вторую долю жилья.

В указанных ситуациях срок владения имуществом исчисляется с момента приобретения первой доли.

Например, человек, находясь в браке, купил квартиру, которая, соответственно, стала общей собственностью супругов. Далее этот человек умер, а его жена получила часть квартиры, принадлежащей мужу.

При этом срок все равно исчисляется с момента приобретения объекта.

Приватизирована

В случае приватизации, которая осуществлялась до 1998 года, моментом начала течения срока выступает день заключения соглашения. Если приватизация произошла после указанного года, то применяется общее правило о регистрации права собственности, с момента которого и будет исчисляться рассматриваемый срок.

Право на жилье признано через суд

Если человек приобретает право на жилье по решению суда, например, требует принудительного исполнения договора купли-продажи, то дата заключения соглашения влиять на ситуацию не будет. Моментом отсчета выступит день, когда решение суда, удовлетворяющего требования истца, вступит в законную силу.

Посмотрите видео. Налог с продажи квартиры. Изменения в налоге с 2016 года: как не попасть на штраф и пени:

Всегда ли нужно платить налог, если квартира была менее пяти лет в собственности

Учитывая наличие такого исключения, как три года ожидания для наследников, одаряемых и лиц, приватизировавших жилье, ждать пяти лет, чтобы избежать налогов и продать квартиру, не нужно. Однако это не единственная возможность избежать налогообложения.

Если квартира была продана за сумму ниже той, которая была выплачена при покупке жилья, то тогда уплата налога также не предусмотрена. Даже если разница будет в двадцать-тридцать тысяч рублей, налог все равно будет упразднен.

Однако даже при отсутствии обязанности платить налог ввиду предложенных выше обстоятельств, заполнение декларации и направление отчетности в ИФНС все равно требуются.

Так налоговая служба зафиксирует основание для неуплаты и не будет выставлять требования по внесению платежа. Прилагать к декларации нужно только соглашения и расписки об оплате жилья. Если продавец — организация, то дополнительно потребуются чеки или приходный одер.

Какой размер налога

Налог, взыскиваемый с лиц, которые реализуют продажу жилья, называется НДФЛ, поскольку граждане со сделки получают определенную сумму дохода. Размер налога определяется согласно ставке в тринадцать процентов, которые высчитываются с конкретно установленной суммы после осуществления расчета.

Принцип определения налога прост. Когда квартира продается за цену большую, чем та, что была выставлена при покупке жилья, то налог рассчитывается так – тринадцать процентов умножается на разницу между покупной и продаваемой ценой. Если стоимость ниже той, что была при покупке, то тогда налог не платится вообще.

Подобные правила помогают гражданам уклоняться и не платить налоги, указывая в договорах маленькие суммы на оплату квартиры. Широко это действовало тогда, когда сделки стоимостью меньше одного миллиона рублей вообще не облагались налоговыми сборами.

С 2016 года было введено правило, по которому налог на доход привязывали к кадастровой стоимости объекта. Если сумма сделки меньше одного миллиона рублей, а также ниже семидесяти процентов кадастровой стоимость жилья, то налогообложение применяется в любом случае.

Когда производить оплату

Для оплаты налога потребуется сначала составить и передать в ИФНС налоговую декларацию, которая отразит сумму поступившего дохода и размер обязательного платежа.

Скачать бланк декларации 3-НДФЛ бесплатно

Учтите! Декларация предполагает форму 3-НДФЛ и должна быть направлена не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом.

Заполнение декларации — важный момент, поскольку ошибки в документе приведут к нарушениям, которые позволят инспектору ИФНС не принять документ, что влечет опоздание не только с уплатой налога, но и с исполнением обязательства по подаче 3-НДФЛ. Если будут установлены нарушения, то ИФНС применит штрафные санкции.

Есть ли способы обойти уплату налога за продажу квартиры

Единственным способом не платить налог при покупке квартиры до 2016 года выступала возможность снижения стоимости жилья до одного миллиона рублей, что автоматически упраздняло налоговое обязательство. Однако новый закон подобное не предусматривает.

Теперь существенным моментом при установлении налогов выступает кадастровая стоимость, которая нередко равна рыночной. Ранее существовали только инвентаризационные показатели цены, устанавливаемые БТИ, но таковые были слишком низкими, что и давало возможность избежать уплаты налогов.

Соответственно, когда соглашение предполагает стоимость квартиры, которая не превышает семидесяти процентов кадастровой цены, то у ИФНС возникают подозрения. Если возникнет необходимость в проверке и переоценке имущества, то это повлечет разбирательство со стороны налоговой инспекции, что в итоге принудит лицо к уплате налога.

В итоге определяется только один законный способ, позволяющий избежать уплаты налога при продаже жилья. Речь идет об истечении срока в пять лет или три года с учетом обстоятельств, после которого можно будет не платить НДФЛ, продавая жилье.

Важные нюансы

В рассматриваемой ситуации возможно два варианта нарушений, за которые собственники квартир будут привечены к ответственности. Во-первых, неуплата налога, которая повлечет пеню и штраф. Во-вторых, непредоставление декларации, что также грозит штрафной санкцией.

Неуплата налога влечет начисление лицу дополнительного штрафа, который с учетом факта наличия или отсутствия умысла будет равен сорока или двадцати процентам соответственно. При этом штраф не может быть меньше одной тысячи рублей.

Непредставление декларации также влечет штраф, который будет совпадать с тем, что указывалось выше. При этом восстановить пропущенный срок направления отчетности, если будет доказана уважительность причин задержки.

Подача декларации выступает ключевым моментом, поскольку после направления таковой ИФНС формирует налоговую базу, высчитывает налог и направляет уведомление плательщику. Соответственно, не будет декларации, не будет и извещения с точной суммой налога к уплате.

Всегда следует помнить о том, что платить налоги — это обязанность граждан, установленная Конституцией РФ. Поэтому следует отслеживать нововведение в сфере налогообложения и не игнорировать письма со стороны ИФНС, которые могут сообщать не только о задолженностях, но и последних изменениях налогового законодательства.

Источник: https://safe-estate.ru/rasporjazhaemsja-pokupkoj-kogda-mozhno-prodat-kvartiru-posle-priobretenija/

Можно ли продать квартиру сразу после покупки, через какое время можно продать квартиру

Через сколько можно продать купленную квартиру

/ Купля-продажа квартиры / Вторичное и новое жилье / Можно ли продать квартиру сразу после покупки

Просмотров 596

После приобретения недвижимости могут возникнуть обстоятельства, вынуждающие срочно продать квартиру. Возможность провести сделку есть у каждого собственника. Такой статус владелец имущества получает после регистрации перехода права собственности в Росреестре.

Когда данные о новом владельце зафиксированы, он волен распорядиться имуществом по своему усмотрению: завещать, подарить или продать. Если интересует, через какое время можно продать квартиру, однозначный ответ — в любое время после регистрации (перерегистрации) права собственности.

Но процесс отчуждения будет иметь нюансы, касающиеся поиска покупателя и налогообложения, о которых следует узнать заранее.

С какого момента можно продавать купленную квартиру?

Приобретая квартиру, Покупатель проходит несколько этапов:

  • занимается поиском недвижимости;
  • проверяет документы на квартиру;
  • оформляет договор залога с Продавцом, если требуется отсрочка в совершении сделки;
  • заботится о безопасности передачи денег, оформляя соответствующий договор с банком, и производит закладку денег в ячейку, открытие аккредитива или иную операцию;
  • подписывает договор купли-продажи;
  • оформляет с Продавцом переход права собственности в Росреестре, предоставив соответствующие документы;
  • подписывает передаточный акт (документ может быть подписан и ранее согласно условиям договора). В ряде случаев передаточным актом может служить и сам ДКП, если в нем указано, что «… подписание настоящего договора подтверждает передачу квартиры от Продавца Покупателю…».

После выполнения каждой из сторон своих обязательств договор считается исполненным. Согласно ст. 558 ГК РФ, переход права собственности обязательно регистрируется в Росреестре. В выписке ЕГРН, выдаваемой госорганом, будет значиться, кто именно в текущий момент времени является владельцем недвижимости. Получив выписку, собственник может выставить свою квартиру на продажу. Стоит отметить, что при наличии обременений необходимо согласовать отчуждение имущества с компетентными органами.

Как влияет время продажи квартиры на выплату налогов?

Насущным вопросом для владельца вновь приобретенного недвижимого имущества является возможность получения возврата НДФЛ, а для Продавца — необходимость уплаты НДФЛ в бюджет. Обычно трудности вызывает расчет суммы, подлежащей уплате в бюджет, если Покупатель чуть позже выступает в лице Продавца. Разобраться поможет законодательство.

Как возникает право на налоговый вычет

Согласно Налоговому кодексу (пп. 3 п. 1 НК РФ), налогоплательщик имеет право на получение налогового вычета. Суть в том, что при оформлении вычета Покупатель будет освобожден от уплаты НДФЛ из своих сторонних доходов до тех пор, пока сумма возврата не будет компенсирована.

Однако максимальный вычет, на который может рассчитывать Покупатель — 2 млн. руб., а значит максимально возможный возврат НДФЛ — 13% от 2 млн. руб., то есть 260 тыс. руб. Для покупателей квартиры в ипотеку максимально возможный вычет равен 3 млн. руб.

, а сумма возврата НДФЛ — 390 тыс. руб.

Срок владения жильем при этом не имеет значения. Подоходный налог будет возвращаться из госбюджета постепенно. Для этого необходимо соответствовать ряду условий:

  • Быть резидентом РФ.
  • Приобрести квартиру на территории РФ.
  • Рассчитаться за квартиру собственной наличностью или заемными средствами.
  • Оформить право собственности на квартиру. Если недвижимость приобретается в новостройке, нужен акт приема-передачи квартиры.

Оценивая вероятность получения льгот, следует учесть, что вычет не будет предоставлен в следующих случаях:

  • при покупке квартиры у близкого родственника или «взаимозависимого» лица (1 ГК РФ);
  • в случае использования маткапитала или иных безвозмездно переданных средств (субсидии, помощи из госбюджета);
  • при отсутствии необходимых документов (например, при последующей продаже квартиры до момента оформления вычета, вследствие чего документы о праве собственности будут отсутствовать).

Лица, имеющие право на вычет, могут его использовать до тех пор, пока сумма в 260 тыс. руб. не будет полностью исчерпана. Для сравнения, до 2014 г. вычет можно было применить 1 раз в жизни к продаже только одного объекта недвижимости. Это значит, если покупатель воспользовался правом вычета до 2014 г., использовать неизрасходованный остаток он не сможет.

Пример.

  1. Гражданин Смирнов купил дом в 2011 г. за 800 тыс. руб. Налоговый вычет по НДФЛ составил (800 тыс. руб. Х 0,13) 104 тыс. руб. В 2019 р. он купил квартиру за 2,6 млн. руб., но использовать вычет не смог, поскольку воспользовался им до 2014 г.
  2. Сестра Смирнова приобрела земельный участок в 2015 г. за 500 тыс. руб. и использовала вычет, который составил (500 тыс. руб. Х 13%) 65 000 руб. В 2018 г. она купила квартиру за 4,2 млн. руб. В связи с этим она получила право вернуть недоиспользованный налоговый вычет в размере (1,5 млн. руб. Х 13%) 195 тыс. руб.

Купив квартиру, новый собственник имеет право на получение налогового вычета только при условии уплаты налогов в госбюджет в размере 13%. Безработный владелец имущества, а также работающий на упрощенной системе налогообложения вернуть НДФЛ не сможет, поскольку не платит его в государственную казну.

Если после покупки квартира сразу продается, ее собственник может потерять право на получение налогового вычета. Причина — в особенностях подачи декларации.

Когда подавать декларацию для получения налогового вычета

Торопиться с продажей не стоит. Причина — в особенностях периода подачи документов на возврат НДФЛ. Соискатель должен оформить соответствующее заявление и отразить расходы в декларации только в налоговом периоде, следующим за годом покупки квартиры. При этом подаются документы:

  • выписка ЕГРН;
  • если куплена квартиры в новостройке — ДДУ с актом приема-передачи;
  • данные о том, что оплата была произведена в сумме, указываемой в декларации;
  • справка о доходах (форма 2-НДФЛ);
  • если продавец пребывает в браке — свидетельство о браке и заявление о распределении вычета между мужем и женой;
  • при оплате за долю жены и ребенка — документы о регистрации брака и свидетельства о рождении детей.

В числе документов, обязательных к подаче, есть удостоверяющие право собственности. Если на момент оформления вычета квартира будет уже продана, оформить такой «бонус» от государства уже не получится.

Собрать полный пакет документы необходимо всего один раз. После многочисленных проверок со стороны налоговой службы, которые длятся около 30 дней, выдается уведомление о праве на получение налогового вычета. Документ предоставляется по месту работы (там, где производится уплата НДФЛ).

Затем можно распорядиться квартирой по своему усмотрению.

Если в течение налогового года НДФЛ не будет возвращен, а выплачена лишь его часть (например — четверть от положенной суммы), то в следующем налоговом периоде необходимо снова обратиться в НС и подать заявление, уже не предоставляя документы о праве собственности.

Продать квартиру можно сразу после покупки, но дождавшись следующего налогового периода и подав соответствующие документы, можно оформить налоговый вычет.

Какой налог придется заплатить при продаже недавно купленной квартиры

Реализация недвижимости предполагает получение дохода, из которого резидент РФ должен платить 13% НДФЛ. При срочной продаже квартиры возможны следующие варианты событий:

  1. Жилье продается в том же налоговом периоде, что и покупается. В итоге при равной величине расходов и затрат доход может быть равен 0. В налоговую подается декларация с указанием и подтверждением всех сумм. С нулевой декларацией налоги платить не придется.
  2. Жилье продается и покупается в один налоговый период по разной стоимости. При этом налог рассчитывается согласно установленным нормам. Базой налогообложения будет сумма с учетом вычета.
  3. Продажа и покупка осуществляются в разные налоговые периоды. В каждом из них подаются налоговые декларации с отражением доходов и расходов.

В некоторых случаях, оговоренных ст. 217.1 НК РФ, лица освобождаются от уплаты налогов. Условия следующие:

  • Срок владения имуществом более 5 лет после покупки, или 3 лет

Источник: http://law-divorce.ru/mozhno-li-prodat-kvartiru-srazu-posle-pokupki/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.